KYC ja vahvistus

Shikakalla turvallisuus ja vastuullinen pelaaminen ovat toimintamme kulmakiviä. Vahvistamalla henkilöllisyytesi voimme varmistaa, että noudatamme tiukkoja sääntelyvaatimuksia, ehkäisemme petoksia ja suojelemme alaikäisiä. Tämä prosessi auttaa luomaan turvallisen ja luotettavan peliympäristön kaikille käyttäjillemme.

Henkilöllisyyden vahvistaminen on myös olennainen osa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaista työtämme. Se varmistaa, että palveluitamme ei käytetä laittomiin tarkoituksiin, ja auttaa meitä ylläpitämään rehellistä toimintaa.

KYC, eli "Tunne Asiakkaasi", on sääntelyvaatimus, joka edellyttää meitä keräämään ja todentamaan tiettyjä henkilötietoja asiakkaistamme. Tämä on standardikäytäntö rahoituslaitoksissa ja lisensoiduilla pelisivustoilla, kuten Shikakalla.

KYC-prosessiin sisältyy yleensä seuraavia vaiheita:

• Henkilöllisyyden todentaminen virallisilla asiakirjoilla.
• Asuinpaikan vahvistaminen.
• Maksutapojen omistajuuden varmistaminen.
• Tarvittaessa varojen alkuperän selvittäminen.

Tämä prosessi on suunniteltu suojelemaan sekä sinua että Shikakaa. Se auttaa meitä tunnistamaan ja estämään identiteettivarkaudet, petokset ja muut väärinkäytökset.

Vahvistusprosessi voi käynnistyä useissa eri vaiheissa asiakassuhteesi aikana Shikakan kanssa:

• Rekisteröitymisen yhteydessä: Joissakin tapauksissa voimme pyytää perustietoja heti tilin luomisen yhteydessä.
• Talletusten tai nostojen yhteydessä: Yleensä vahvistus vaaditaan, kun saavutat tietyn talletus- tai nostorajan. Tämä on yleinen käytäntö rahanpesun torjunnassa.
• Satunnaiset tarkastukset: Saatamme suorittaa satunnaisia tarkastuksia varmistaaksemme tietojen ajantasaisuuden ja jatkuvan vaatimustenmukaisuuden.
• Epäilyttävä toiminta: Jos havaitsemme tiliisi liittyvää epäilyttävää tai poikkeavaa toimintaa, voimme pyytää lisävahvistusta.
• Sääntelymuutokset: Lainsäädännön tai lisenssivaatimusten muuttuessa voimme joutua pyytämään lisätietoja.

Pyrimme tekemään prosessista mahdollisimman sujuvan ja pyydämme tietoja vain siinä määrin kuin se on tarpeen sääntelyvelvoitteidemme täyttämiseksi.

Vahvistusprosessin aikana sinua voidaan pyytää toimittamaan erilaisia asiakirjoja. Nämä asiakirjat auttavat meitä todentamaan henkilöllisyytesi, asuinpaikkasi ja maksutapojesi omistajuuden. Kaikki toimittamasi asiakirjat käsitellään luottamuksellisesti ja GDPR-säännösten mukaisesti.

Henkilöllisyytesi todistamiseksi tarvitsemme yleensä kopion jostakin seuraavista virallisista asiakirjoista:

• Passi: Voimassa oleva passi, jossa näkyvät koko nimesi, syntymäaikasi, valokuvasi ja allekirjoituksesi.
• Henkilökortti: Voimassa oleva kansallinen henkilökortti, jossa näkyvät vastaavat tiedot molemmin puolin.
• Ajokortti: Voimassa oleva ajokortti, jossa näkyvät koko nimesi, syntymäaikasi, valokuvasi ja allekirjoituksesi.

Varmista, että toimittamasi asiakirja on voimassa ja kaikki tiedot ovat selkeästi luettavissa. Asiakirjan kulmien tulee näkyä kuvassa kokonaisuudessaan, eikä siinä saa olla heijastuksia tai peitettyjä osia.

Asuinpaikkasi vahvistamiseksi tarvitsemme yleensä asiakirjan, joka on enintään kolme kuukautta vanha ja jossa näkyvät koko nimesi ja osoitteesi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat esimerkiksi:

• Sähkölasku tai muu yleishyödyllisen palvelun lasku: Esimerkiksi vesi-, sähkö-, kaasu- tai internetlasku.
• Pankin tiliote: Virallinen tiliote, jossa näkyvät pankin logo ja yhteystiedot.
• Virallinen kirje hallitukselta tai viranomaiselta: Esimerkiksi veropäätös tai muu virallinen ilmoitus.

Puhelinlaskut (mobiili) ja sairauskulujen laskut eivät yleensä kelpaa osoitteen todistukseksi. Varmista, että asiakirjassa näkyy päivämäärä, nimesi ja osoitteesi selkeästi.

Maksutapojen omistajuuden varmistaminen on tärkeä osa petosten torjuntaa. Riippuen käyttämästäsi maksutavasta, voimme pyytää seuraavia:

• Pankkikortit: Kuva kortin etupuolesta, jossa näkyvät kortinhaltijan nimi, kortin viimeiset 4 numeroa ja voimassaoloaika. Voit peittää kortin keskimmäiset numerot ja CVV/CVC-koodin turvallisuussyistä.
• Pankkisiirrot: Kuva tiliotteesta, jossa näkyvät tilinhaltijan nimi, pankin logo ja tilinumero.
• Nettilompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus tilistäsi, jossa näkyvät nimesi ja lompakon tunnus.

Käytä aina vain omia maksutapojasi Shikakalla. Kolmannen osapuolen maksutapojen käyttö on kiellettyä turvallisuussyistä.

Joissakin tapauksissa, erityisesti suurten talletusten tai nostojen yhteydessä, voimme joutua pyytämään tietoja varojen alkuperästä. Tämä on lakisääteinen vaatimus rahanpesun torjuntaan liittyen. Tällöin voimme pyytää asiakirjoja, jotka todistavat varojen laillisen alkuperän, kuten:

• Palkkatodistukset
• Tiliotteet, jotka osoittavat säästöjä
• Perintöasiakirjat
• Todisteet omaisuuden myynnistä

Tätä kutsutaan "tehostetuksi due diligence" -prosessiksi, ja se suoritetaan vain tarvittaessa varmistaaksemme sääntelyn noudattamisen ja estääksemme talousrikoksia.

Kun olet toimittanut pyydetyt asiakirjat, tiimimme käsittelee ne mahdollisimman nopeasti. Tavoitteenamme on käsitellä kaikki vahvistuspyynnöt 24-48 tunnin kuluessa. Kuitenkin ruuhka-aikoina tai jos tarvitaan lisätietoja, prosessi voi kestää kauemmin.

Saat ilmoituksen sähköpostitse, kun vahvistus on valmis tai jos tarvitsemme lisätietoja. Voit seurata vahvistusprosessin tilaa myös tilisi asetuksista Shikakalla.

Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, luettavissa ja täyttävät edellä mainitut vaatimukset, jotta prosessi sujuu mahdollisimman tehokkaasti.

Ymmärrämme, että henkilökohtaisten asiakirjojen jakaminen vaatii luottamusta. Shikaka sitoutuu suojelemaan tietojasi kaikin mahdollisin tavoin. Kaikki meille toimittamasi asiakirjat ja tiedot tallennetaan turvallisesti salattuun järjestelmään.

Noudatamme tiukasti GDPR-säännöksiä ja muita tietosuojalakeja. Tietojasi käytetään ainoastaan henkilöllisyyden ja muiden vaadittujen tietojen vahvistamiseen, eikä niitä jaeta kolmansille osapuolille ilman lainmukaista perustetta. Pääsy tietoihisi on rajattu vain valtuutetuille työntekijöille, jotka tarvitsevat niitä työtehtäviensä suorittamiseen.

Shikaka on sitoutunut noudattamaan kaikkia sovellettavia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia lakeja ja määräyksiä. KYC-prosessi on olennainen osa tätä sitoumusta. Sen avulla estämme laittomasti hankittujen varojen kierrättämisen järjestelmämme kautta.

Meillä on sisäiset menettelyt epäilyttävän toiminnan havaitsemiseksi ja ilmoittamiseksi asianomaisille viranomaisille. Tämä tarkoittaa, että voimme joutua jäädyttämään tilisi tai ilmoittamaan toiminnastasi, jos epäilemme rahanpesua tai muuta laitonta toimintaa. Tällä varmistetaan, että Shikaka pysyy turvallisena ja sääntelyn mukaisena peliympäristönä.

Pelaaminen on tarkoitettu vain täysi-ikäisille, ja Shikaka suhtautuu tähän erittäin vakavasti. Ikärajan varmistaminen on keskeinen osa KYC-prosessiamme. Vahvistamme jokaisen käyttäjän iän varmistaaksemme, että hän on vähintään 18-vuotias tai täysi-ikäinen oman lainkäyttöalueensa mukaisesti.

Alaikäisten pelaamisen estäminen on ensisijainen tavoite. Jos havaitsemme, että alaikäinen on luonut tilin Shikakalle, tili suljetaan välittömästi ja kaikki voitot mitätöidään. Pyydämme vanhempia ja huoltajia valvomaan lastensa internetin käyttöä ja käyttämään tarvittaessa suodatusohjelmistoja estääkseen pääsyn uhkapelisivustoille.

Jos vahvistusprosessisi viivästyy tai epäonnistuu, se johtuu yleensä jostakin seuraavista syistä:

• Asiakirjat ovat epäselviä tai lukukelvottomia: Kuva on sumea, heijastava tai jokin tärkeä tieto puuttuu.
• Asiakirjat ovat vanhentuneita: Esimerkiksi passi tai ajokortti on vanhentunut, tai osoitteen todistus on yli kolme kuukautta vanha.
• Tiedot eivät täsmää: Toimitetuissa asiakirjoissa olevat tiedot eivät vastaa rekisteröitymisen yhteydessä antamiasi tietoja.
• Asiakirjat ovat puutteellisia: Kaikkia pyydettyjä asiakirjoja ei ole toimitettu.

Jos vahvistus epäonnistuu, otamme sinuun yhteyttä ja kerromme tarkan syyn sekä ohjeistamme, miten voit korjata tilanteen. Tiliisi voidaan asettaa rajoituksia, kuten nostojen estäminen, kunnes vahvistus on suoritettu onnistuneesti. Tavoitteenamme on auttaa sinua saamaan vahvistus valmiiksi mahdollisimman nopeasti.

Jos sinulla on kysyttävää KYC- tai vahvistusprosessista, tai tarvitset apua asiakirjojen toimittamisessa, älä epäröi ottaa yhteyttä asiakastukitiimiimme. Olemme täällä auttaaksemme sinua.

Voit ottaa meihin yhteyttä seuraavilla tavoilla:

• Live-chat: Saat nopean vastauksen suoraan verkkosivustomme kautta.
• Sähköposti: Lähetä meille sähköpostia osoitteeseen [email protected]. Pyrimme vastaamaan kaikkiin sähköposteihin 24 tunnin kuluessa.

Asiakastukitiimimme on koulutettu auttamaan sinua kaikissa vahvistukseen liittyvissä asioissa ja varmistamaan, että kokemuksesi Shikakalla on mahdollisimman sujuva ja turvallinen.