KYC in preverjanje

Pri Shikaki je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni zgolj formalnost, temveč bistven korak za zagotavljanje varnega in odgovornega igralnega okolja. S tem ukrepom izpolnjujemo zakonske in regulativne obveznosti, ki jih nalagajo pristojni organi. Naš cilj je preprečiti goljufije, pranje denarja in financiranje terorizma, hkrati pa zagotoviti, da so naše storitve dostopne le polnoletnim osebam. Z doslednim preverjanjem identitete ščitimo tako vas kot tudi platformo Shikaka pred zlorabami in nezakonitimi dejavnostmi.

KYC, kar pomeni "Know Your Customer" ali "Spoznaj svojo stranko", je postopek, ki ga uporabljajo finančne institucije in regulirane spletne storitve, kot je Shikaka, za preverjanje identitete svojih strank. Ta proces vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, da se potrdi, kdo ste. Glavni namen KYC je preprečiti zlorabo finančnih sistemov za nezakonite namene. Z izvajanjem KYC postopkov zagotavljamo, da so vse transakcije na naši platformi zakonite in da so vsi naši uporabniki verodostojni. To pomaga pri vzdrževanju transparentnosti in zaupanja v skupnost Shikaka.

Preverjanje identitete je obvezno v več fazah vaše interakcije s Shikako. Običajno se zahteva ob registraciji računa, ko ustvarite svoj profil pri nas. Prav tako ga lahko zahtevamo, ko dosežete določene mejnike pri vplačilih ali izplačilih. To so pogosto kumulativni zneski, ki presegajo regulativne pragove. Dodatno preverjanje je lahko potrebno, če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih, če sumimo na neobičajno dejavnost na vašem računu ali če to zahtevajo naši licenčni organi. Shikaka si pridržuje pravico, da zahteva preverjanje kadarkoli, če ocenimo, da je to potrebno za zagotavljanje varnosti in skladnosti.

Za uspešno preverjanje identitete boste morda morali predložiti kopije določenih dokumentov. Ti dokumenti so potrebni za potrditev vaše identitete, naslova in včasih tudi vira sredstev. Vsi predloženi dokumenti morajo biti veljavni, nepoškodovani in jasno čitljivi. Sprejemamo le dokumente, ki so izdani s strani uradnih organov. Seznam zahtevanih dokumentov se lahko razlikuje glede na vašo jurisdikcijo in specifične okoliščine. Vedno vas bomo jasno obvestili, katere dokumente potrebujemo.

Za dokazilo o identiteti običajno zahtevamo enega od naslednjih dokumentov:

• Veljaven osebni dokument (obe strani), izdan s strani vlade, ki vključuje vaše ime, datum rojstva, fotografijo in datum poteka veljavnosti.
• Veljaven potni list (stran s fotografijo), ki vključuje vaše ime, datum rojstva, fotografijo in datum poteka veljavnosti.
• Veljavno vozniško dovoljenje (obe strani), ki vključuje vaše ime, datum rojstva, fotografijo in datum poteka veljavnosti.

Prepričajte se, da so vsi podatki na dokumentu jasno vidni in da dokument ni potekel. Dokumenti morajo biti v celoti vidni, vključno z vsemi štirimi vogali.

Za dokazilo o naslovu običajno sprejemamo enega od naslednjih dokumentov, ki ne sme biti starejši od treh mesecev:

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, fiksni telefon), ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Potrdilo o prebivališču, izdano s strani uradnih organov.

Na dokumentu morajo biti jasno vidni vaše polno ime, naslov in datum izdaje. Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi kot dokazilo o naslovu.

Za preverjanje plačilnega sredstva, ki ga uporabljate za vplačila ali izplačila na Shikaki, lahko zahtevamo dodatne dokumente. Namen tega preverjanja je zagotoviti, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva in preprečiti nepooblaščeno uporabo. Odvisno od metode plačila, ki jo uporabljate, lahko zahtevamo:

• Kreditne/debetne kartice: Fotografijo sprednje in zadnje strani kartice. Na sprednji strani morajo biti vidne prve 6 in zadnje 4 številke kartice, vaše ime in datum poteka. Srednje številke in CVV koda na zadnji strani morajo biti zakrite.
• Bančna nakazila: Bančni izpisek ali potrdilo banke, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.
• E-denarnice: Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in ID računa.

Vsi podatki morajo biti jasno čitljivi in ustrezati podatkom na vašem Shikaka računu. Uporabljate lahko le plačilna sredstva, ki so registrirana na vaše ime.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če obstajajo sumi glede izvora sredstev, lahko Shikaka zahteva dokazilo o viru sredstev (SoF) in izvede poglobljeno skrbnost (EDD). To je del naših obveznosti za boj proti pranju denarja. Vir sredstev se nanaša na to, od kod prihaja denar, ki ga vplačujete ali izplačujete. Dokumenti, ki jih lahko zahtevamo, vključujejo, vendar niso omejeni na:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Bančne izpiske, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumentacijo o prodaji nepremičnin.
• Dokumentacijo o dediščini ali drugih legitimnih virih dohodka.

Vsi predloženi dokumenti morajo jasno dokazovati zakonitost izvora sredstev. Vaše sodelovanje pri tem postopku je ključno za ohranjanje varnosti in skladnosti.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa za preverjanje pregleda. Ciljamo na čim hitrejši postopek, vendar se lahko čas obdelave razlikuje glede na število prejetih zahtevkov in kompleksnost posameznega primera. Običajno se preverjanje zaključi v 24 do 72 urah. V nekaterih primerih, če so potrebni dodatni dokumenti ali pojasnila, se lahko postopek podaljša. O stanju vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte ali obvestil na vašem Shikaka računu. Prosimo, bodite potrpežljivi in zagotovite, da so vsi dokumenti jasni in pravilni, da se izognete nepotrebnim zamudam.

Pri Shikaki jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so obdelani in shranjeni v skladu z najvišjimi varnostnimi standardi in veljavno zakonodajo o varovanju podatkov, vključno z GDPR. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami. Vaši podatki se ne delijo s tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ. Uporabljamo napredne šifrirne tehnologije za zaščito vseh prenesenih in shranjenih podatkov. Vaše zaupanje je za nas ključnega pomena.

Shikaka je zavezana k popolni skladnosti z vsemi veljavnimi zakoni in predpisi proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF). To pomeni, da aktivno spremljamo in analiziramo transakcije na naši platformi ter izvajamo postopke preverjanja identitete, da preprečimo nezakonite dejavnosti. Naša politika AML je zasnovana tako, da zazna in prijavi sumljive dejavnosti pristojnim organom. Z vašim sodelovanjem pri KYC in SoF postopkih nam pomagate vzdrževati varno in zakonito okolje za vse uporabnike Shikaka. Zavračamo vsakršno uporabo naše platforme za pranje denarja ali druge nezakonite namene.

Igranje na srečo je dovoljeno le polnoletnim osebam. Pri Shikaki smo strogo zavezani k preprečevanju dostopa mladoletnikov do naših storitev. Preverjanje starosti je integralni del našega KYC postopka. Z zahtevo po veljavnem dokazilu o identiteti zagotavljamo, da so vsi naši igralci stari vsaj 18 let ali so dosegli zakonsko določeno starost za igranje na srečo v svoji jurisdikciji. Če med postopkom preverjanja ugotovimo, da je uporabnik mladoleten, bomo takoj zaprli račun in razveljavili vse transakcije. Spodbujamo starše in skrbnike, da uporabljajo orodja za filtriranje interneta, da preprečijo dostop mladoletnikov do spletnih iger na srečo.

Če pride do zamud pri preverjanju vašega računa ali če je preverjanje neuspešno, vas bomo o tem obvestili. Najpogostejši razlogi za zamude so nejasni ali nepopolni dokumenti, neusklajeni podatki ali potreba po dodatnih informacijah. V primeru neuspešnega preverjanja, na primer, če se podatki na dokumentih ne ujemajo z vašimi registracijskimi podatki ali če so dokumenti ponarejeni, lahko to privede do začasne zaustavitve ali trajnega zaprtja vašega računa pri Shikaki. V takih primerih si pridržujemo pravico, da zadržimo sredstva na računu in o tem obvestimo pristojne organe, če ocenimo, da je prišlo do kršitve naših pogojev ali zakonov.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, je naša ekipa za podporo strankam na voljo. Lahko nas kontaktirate preko e-pošte ali klepeta v živo, ki je na voljo na spletni strani Shikaka. Naši uslužbenci so usposobljeni za pomoč pri vseh vidikih KYC in preverjanja. Pripravljeni so vam razložiti zahteve, vam pomagati pri nalaganju dokumentov in rešiti morebitne težave, ki se lahko pojavijo. Vaše sodelovanje je ključnega pomena za nemoten potek postopka, zato ne oklevajte in nas kontaktirajte, če potrebujete pomoč.