KYC et Vérification

Chez Shikaka, la sécurité et la conformité sont nos priorités absolues. Nous sommes tenus par la loi et les exigences de notre autorité de licence de vérifier l'identité de nos joueurs. Ce processus est essentiel pour créer un environnement de jeu sûr et équitable pour tous. Il nous permet de prévenir la fraude, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le jeu des mineurs, protégeant ainsi l'intégrité de nos services et la sécurité de vos fonds. Votre coopération est fondamentale pour maintenir ces standards élevés.

KYC, ou "Know Your Customer" (Connaître Votre Client), est un ensemble de procédures que les entreprises réglementées, comme Shikaka, doivent suivre pour vérifier l'identité de leurs clients. Ces procédures sont une obligation légale et réglementaire visant à évaluer et à surveiller les risques associés à nos activités. Le processus KYC nous aide à confirmer que vous êtes bien la personne que vous prétendez être, à comprendre la nature de votre relation avec nous et à nous assurer que nos services ne sont pas utilisés à des fins illégales. Il s'agit d'une composante clé de notre cadre de conformité anti-blanchiment d'argent (AML).

La vérification de votre identité peut être requise à plusieurs étapes de votre parcours chez Shikaka:

• Lors de l'inscription: Bien que vous puissiez créer un compte et effectuer un dépôt initial, une vérification complète peut être déclenchée si nos systèmes identifient des informations nécessitant une clarification.
• Avant votre premier retrait: Pour se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent, nous devons vérifier l'identité de chaque joueur avant d'autoriser le premier retrait de fonds.
• Lorsque vos dépôts ou retraits atteignent certains seuils: Des limites réglementaires ou internes peuvent déclencher des demandes de vérification supplémentaires si vos transactions cumulées dépassent des montants spécifiques.
• Si vos informations de compte changent: Toute modification de vos données personnelles (adresse, nom, etc.) peut nécessiter une nouvelle vérification.
• En cas de suspicion d'activité inhabituelle: Si nos systèmes de surveillance détectent des schémas de jeu ou de transaction qui semblent anormaux ou potentiellement frauduleux, une vérification approfondie sera initiée.
• Périodiquement: Conformément à nos obligations réglementaires, nous pouvons être amenés à réévaluer et à revérifier votre identité à intervalles réguliers, même si vous êtes un joueur établi.

Afin de compléter le processus de vérification, nous pourrions vous demander de fournir un ou plusieurs des documents suivants. Tous les documents soumis doivent être valides, non expirés et clairement lisibles. Nous vous demanderons généralement des copies numériques de ces documents.

• Preuve d'identité
• Preuve d'adresse
• Preuve du mode de paiement
• Preuve de la source des fonds (dans certains cas)

Pour confirmer votre identité, nous aurons besoin d'une copie claire et en couleur d'un document d'identification officiel avec photo. Ce document doit indiquer votre nom complet, votre date de naissance et être en cours de validité. Les documents acceptables incluent:

• Passeport: La page avec votre photo et vos informations personnelles.
• Carte d'identité nationale: Les deux côtés de la carte.
• Permis de conduire: Les deux côtés du permis (si celui-ci est reconnu comme document d'identité officiel dans votre juridiction).

Assurez-vous que toutes les informations sont visibles, y compris les quatre coins du document. Les documents flous, coupés ou expirés ne pourront pas être acceptés.

Pour vérifier votre adresse de résidence, nous exigeons un document officiel datant de moins de trois mois (sauf indication contraire pour certains types de documents). Ce document doit afficher votre nom complet et votre adresse physique. Les preuves d'adresse acceptables comprennent:

• Facture de services publics: (électricité, gaz, eau, internet, téléphone fixe) datant de moins de 3 mois. Les factures de téléphone mobile ne sont généralement pas acceptées.
• Relevé bancaire ou de carte de crédit: Datant de moins de 3 mois, indiquant votre nom et votre adresse. Vous pouvez masquer les informations de transaction et le solde.
• Lettre officielle d'une autorité gouvernementale: Par exemple, une lettre des impôts ou un document de sécurité sociale, datant de moins de 3 mois.
• Certificat de résidence: Émis par une autorité locale, datant de moins de 3 mois.

Le document doit être une image complète, non coupée, et toutes les informations pertinentes doivent être lisibles. Les boîtes postales ne sont pas acceptées comme preuve d'adresse.

Afin de s'assurer que les fonds proviennent d'une source légitime et vous appartiennent, nous pouvons vous demander de vérifier le ou les modes de paiement que vous utilisez pour déposer ou retirer des fonds sur votre compte Shikaka. Les exigences varient selon le mode de paiement:

• Cartes de crédit/débit: Une copie claire des deux côtés de la carte. Pour votre sécurité, nous vous demanderons de masquer les huit chiffres du milieu du numéro de carte sur le recto et le code CVV/CVC à trois chiffres au verso. Votre nom, la date d'expiration et les quatre derniers chiffres du numéro de la carte doivent être clairement visibles.
• Portefeuilles électroniques (par exemple, Skrill, Neteller, PayPal): Une capture d'écran de votre compte de portefeuille électronique montrant votre nom complet et l'adresse e-mail ou l'identifiant du compte associé.
• Virements bancaires: Un relevé bancaire récent (datant de moins de 3 mois) ou une capture d'écran de votre banque en ligne affichant votre nom complet, le nom de la banque, le numéro de compte et le logo de la banque.

Il est impératif que le mode de paiement soit enregistré à votre nom. L'utilisation de modes de paiement appartenant à des tiers est strictement interdite sur Shikaka.

Dans certaines circonstances, notamment lorsque les dépôts ou les retraits sont importants, ou si nos systèmes détectent des activités présentant un risque plus élevé, nous pourrions être tenus d'effectuer une diligence raisonnable renforcée (EDD). Cela inclut la demande de documents prouvant la source de vos fonds (SOF) ou la source de votre richesse (SOW). L'objectif est de s'assurer que les fonds utilisés pour jouer sur Shikaka proviennent d'activités légales et légitimes. Les documents pouvant être demandés comprennent:

• Relevés bancaires détaillés montrant l'origine des fonds.
• Fiches de paie ou contrats de travail.
• Preuves de la vente de biens, de successions ou d'héritages.
• Déclarations fiscales ou documents d'entreprise si vous êtes propriétaire d'une entreprise.

Toutes les informations fournies seront traitées avec la plus grande confidentialité et utilisées uniquement dans le cadre de nos obligations réglementaires.

Une fois que vous avez soumis les documents requis, notre équipe de vérification les examinera. Nous nous efforçons de traiter toutes les demandes de vérification le plus rapidement possible. Le délai standard pour l'examen des documents est généralement de 24 à 72 heures. Cependant, ce délai peut varier en fonction du volume de demandes et de la complexité des documents soumis.

Vous serez informé par e-mail ou via votre compte Shikaka de l'état de votre vérification. Si des informations supplémentaires sont nécessaires, notre équipe vous contactera avec des instructions claires. Nous vous demandons de ne pas soumettre plusieurs fois les mêmes documents, car cela pourrait ralentir le processus.

Chez Shikaka, nous prenons la protection de vos données personnelles très au sérieux. Tous les documents que vous soumettez sont traités avec la plus stricte confidentialité et sont stockés de manière sécurisée, conformément à notre politique de confidentialité et aux réglementations en vigueur, y compris le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD).

Vos informations sont cryptées et accessibles uniquement par le personnel autorisé qui a besoin de les consulter pour les besoins de la vérification. Nous ne partageons jamais vos documents avec des tiers non autorisés. Ils sont conservés pendant la durée requise par la loi et sont ensuite supprimés de manière sécurisée.

Shikaka est pleinement engagé dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nos procédures KYC et de vérification font partie intégrante de notre programme de conformité AML. Nous travaillons en étroite collaboration avec les autorités réglementaires pour nous assurer que nos opérations respectent les normes internationales les plus strictes.

Nous surveillons activement les transactions et les comportements de jeu pour identifier toute activité suspecte. Toute transaction jugée suspecte sera signalée aux autorités compétentes, sans préavis au client, conformément à nos obligations légales. Votre coopération dans le processus de vérification est donc une contribution directe à la création d'un environnement financier plus sûr.

Le jeu en ligne est strictement interdit aux personnes de moins de 18 ans (ou l'âge légal de la majorité dans votre juridiction, si celui-ci est supérieur). La vérification de l'âge est une partie cruciale de notre processus KYC pour garantir la protection des mineurs.

Si, à tout moment, nous découvrons qu'un joueur est mineur, son compte sera immédiatement fermé, tous les gains seront annulés, et le solde du dépôt sera remboursé. Nous encourageons les parents et tuteurs à utiliser des outils de filtrage internet pour empêcher l'accès aux sites de jeux d'argent aux mineurs.

Si le processus de vérification est retardé ou échoue, cela peut entraîner des restrictions sur votre compte. Les retards surviennent généralement lorsque les documents soumis sont illisibles, incomplets, expirés ou ne correspondent pas aux informations de votre compte. Dans ces cas, notre équipe vous contactera pour demander des documents corrigés ou supplémentaires.

En cas d'échec de la vérification après plusieurs tentatives ou si nous avons des raisons de croire que les informations fournies sont frauduleuses, votre compte pourra être suspendu ou fermé. Tous les fonds restants pourront être retenus en attendant une enquête plus approfondie. Nous vous encourageons à soumettre des documents clairs et précis dès la première fois pour éviter tout inconvénient.

Si vous avez des questions concernant le processus de vérification, les documents requis ou si vous rencontrez des difficultés pour soumettre vos informations, notre équipe de support client est là pour vous aider. Vous pouvez nous contacter via:

• Le chat en direct disponible sur notre site Shikaka.
• Notre adresse e-mail de support client, que vous trouverez dans la section "Contactez-nous".

Veuillez avoir votre nom d'utilisateur et les détails de votre question prêts pour nous permettre de vous assister de manière efficace. Nous nous engageons à rendre le processus de vérification aussi simple et transparent que possible pour vous.